Les avantages de consolider vos actifs

Aoife O’Reilly

En ce qui a trait à la gestion des finances, la période entre le mois de janvier et le mois d’avril est particulièrement occupée. Produire votre déclaration de revenus ainsi que cotiser à votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER) et à votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI) ne sont que quelques exemples de ce qui figure peut-être sur votre liste de choses à faire au début de chaque année.

Bien des gens ont des actifs à divers endroits (p. ex., des institutions financières ou des sociétés d’assurance). Consolider vos actifs vous procure un contrôle accru par rapport à vos finances. Le présent article explique ce qu’est la consolidation des actifs et certains des avantages qui en découlent.

Avez-vous des économies pour la retraite et des comptes de placement auprès d’une variété d’organisations? Surveiller adéquatement chacun de vos comptes dans un tel contexte exige beaucoup de temps et d’énergie. Consolider vos actifs signifie déplacer tous les fonds que vous possédez vers une seule institution. Procéder de la sorte vous permet de garder l’œil sur vos comptes plus facilement et avec moins de stress. Vous trouverez ci-dessous quatre avantages de consolider vos actifs.

1 : Conseils exempts de conflits

Lorsque vos actifs sont dans de multiples comptes, vous devez composer avec des conseils et des stratégies de placement conflictuels. Comment déterminer alors la démarche à adopter? Travailler avec une seule institution vous amène à suivre une approche simplifiée pour vos finances. Cette institution vous fournit des conseils exempts de conflit pour tous vos actifs et vous aide à déterminer vos objectifs financiers à court et à long terme.

2 : Frais modiques

Si votre institution financière vous dit que vous ne payez pas de frais sur vos placements, tirez la sonnette d’alarme. La gestion des placements est un service qui inclut toujours des frais. Il est important de noter que lorsque vous investissez auprès de plusieurs organisations, vous faites l’objet de frais plus élevés. Les frais, les coûts de transaction et les autres dépenses engagées ont un effet cumulatif au fil du temps. Consolider vos actifs auprès d’un seul fournisseur est une stratégie efficace sur le plan du coût parce qu’elle permet de réduire vos frais et dépenses de placement.

3 : Stratégie de placement réussie

À Open Access, nous recommandons toujours une stratégie de placements diversifiés pour faire face avec succès aux hauts et aux bas des marchés. Lorsque vos actifs sont avec un seul fournisseur, vous avez un portefeuille qui concorde de manière optimale avec vos objectifs financiers. Les tendances boursières changent constamment de sorte que votre stratégie de placement pourrait nécessiter des modifications de temps à autre. Celles-ci peuvent être effectuées plus rapidement lorsque vous faites affaire avec une seule institution. Garder vos objectifs financiers sur la bonne voie, surtout lors des fluctuations du marché, est plus facile quand vos fonds se trouvent auprès d’une seule institution financière.

4 : Retraite réussie

Consolider vos actifs est particulièrement utile à l’approche de la retraite. Vous voulez vous assurer que puiser dans votre revenu est un processus harmonieux. Passer d’un REER à un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) est plus facile lorsque vous faites affaire avec une seule institution financière. Consolider vos actifs réduit aussi le fardeau sur vos proches lorsque vous n’êtes plus en mesure de gérer vos finances.

En tant que participant à un régime d’Open Access, vous pouvez consolider vos actifs auprès de nous et profiter ainsi de nos tarifs concurrentiels et de nos rendements supérieurs ajustés au risque pour tous vos placements. Il vous suffit de télécharger et remplir un formulaire de transfert ici et de l’envoyer par courriel à inquiry@openaccessltd.com. Si vous le préférez, vous pouvez appeler simplement le 1 866 625-4777 pour remplir le formulaire avec l’aide d’un représentant des relations à la clientèle.