Informations sur la divulgation de la relation client

Généralités

Open Access Limited (« OAL ») faisait partie de la division des fonds communs de placement de Hodgson Roberton Laing Limited, une société de gestion de placements fondée en 1928, offrant ses services à des fonds de pension, des compagnies d’assurance et des investisseurs privés.

« Open Access » est une marque déposée appartenant à Open Access Limited et protégée par les lois canadiennes sur le droit d’auteur.

OAL a préparé le présent document d’information sur la relation client (« RDI ») afin de vous fournir une description de ses produits et services, de la nature de votre ou de vos comptes, de leur fonctionnement ainsi que de ses responsabilités envers vous.

Dans ce document :

« nous », « notre » ou « OAL » désignent Open Access Limited

« vous » ou « votre » désignent le titulaire ou cotitulaire d’un compte

Vous recevrez ce document à l’ouverture de votre compte ou avant que nous commencions à vous fournir des services. En cas de modification importante, une version mise à jour vous sera fournie.

Inscription

OAL est une firme indépendante privée.

Elle est inscrite :

dans les 13 juridictions canadiennes à titre de gestionnaire de portefeuille

comme courtier en fonds communs de placement en Ontario et au Nunavut

comme courtier sur le marché dispensé en Ontario

OAL peut exercer un pouvoir discrétionnaire de gestion des placements selon les instructions de ses clients.

OAL n’est pas membre de l’OCRI (CIRO).

Par conséquent, les comptes des clients ne sont pas couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI).

Activités commerciales

OAL agit comme administrateur de régimes de retraite pour les PME.

Services offerts :

Régimes d’épargne-retraite collectifs

Régimes de participation différée aux bénéfices

Régimes de retraite à cotisations déterminées

Les comptes sont généralement financés par retenues salariales.

Aucun investissement minimum n’est requis.

Produits :

REER

CELI

Régimes non enregistrés

Notre processus : mieux vous connaître

Nous recueillons des informations pour :

vérifier votre identité

comprendre votre situation financière

déterminer vos objectifs

évaluer votre tolérance au risque

définir votre horizon de placement

Vous devez fournir des informations exactes et nous informer de tout changement.

Définitions clés

Horizon de placement : période avant utilisation des fonds

Tolérance au risque : volonté d’accepter des pertes

Capacité au risque : capacité financière à absorber des pertes

Profil de risque : le plus faible des deux

Types d’objectifs :

Préservation du capital

Revenu

Croissance

Équilibré

Spéculation

Détermination de la convenance

Après analyse de votre profil, nous recommandons un portefeuille CAP adapté.

Nous devons agir dans votre meilleur intérêt et ne recommanderons pas un portefeuille inadéquat.

Votre rôle

Vous devez :

nous informer de tout changement

vérifier vos relevés

poser vos questions

Dépositaire

Les actifs sont détenus par Canadian Western Trust (CWT), membre de la SADC.

Conflits d’intérêts

OAL identifie et gère les conflits d’intérêts.

Aucun employé n’est rémunéré à la commission

OAL perçoit des frais de gestion basés sur l’actif

Indices de référence

Exemples :

S&P/TSX Composite

S&P 500

MSCI EAFE

FTSE TMX Canada

Risques liés aux placements

Les principaux risques :

Taux d’intérêt

Actions

Liquidité

Change

Crédit

Géopolitique

Matières premières

Dérivés

Les investissements ne sont pas garantis.

Politique d’équité

Tous les clients sont traités équitablement.

Les transactions sont réparties de manière proportionnelle.

Frais et rémunération

Frais de gestion

Frais administratifs annuels

Frais de transaction

Ces frais réduisent les rendements.

Relevés et rapports

Relevés trimestriels

Rapport annuel

Confirmations de transaction lorsque requis

Emprunt

L’utilisation de fonds empruntés augmente le risque.

OAL ne recommande pas cette pratique.

Processus de plainte

Contact :

Open Access Limited

Chef de la conformité

Toronto, ON

Téléphone : 1-866-625-4777

Courriel : inquiry@openaccessltee.com

Réponse généralement sous 90 jours.

Règlement des différends

Les clients peuvent recourir à l’OSBI (Ombudsman des services bancaires et d’investissement).

Protection des renseignements personnels

Les renseignements sont collectés et utilisés conformément aux lois applicables.

Politique :

Questions

Pour toute question, contactez le service à la clientèle.